全くの濡れ衣なのだが、もしこの銀行が取引停止になったらお手上げだ。

再エネ事業関係の入出金はほとんどすべてこの口座を使っているし、それどころか給与振込口座（生活口座）もこの銀行。

疑いをかけられた理由は推測して前回書いたが、ちょっと派手に動きすぎたかな。

前回書いた理由のほかに、不動産小口化商品への投資のための1回100万円の複数引き出し、独身の娘からの×00万円の借金、結婚した子供へのお祝い×0万円の振込というのもあった。マネロン調査のアルゴリズムには、切りの良い数字の入出金の増加というのが入っているようなので、やはり引っかかる要素は満載だったことになる。

今後はおとなしくするつもりだけれど、事業資金口座にお金が溜まってきたら再投資のために資金を動かすことになるのだが、これも問題になるのかな。

もし疑惑が晴れなければ、直談判に行かなければならないと考えている。資料を出せと言われればなんでも出すよ。

なんだか数年前に受けた税務調査よりもたちが悪い感じがする。

簡単に言うと「あなたの口座の資金の動きが怪しいから、詳細を報告してください」というもの。

銀行が特殊詐欺やテロ資金供与などに口座が使われないように、一定のロジックを組んで怪しい資金の動きをしている口座を抽出して調査をしているというものだろう。

もちろん天地神明に誓って悪いことはしていない！

それどころか本業は悪い人に注意をする立場なんだけど・・

それじゃあなんで疑いの目をかけられたのか.

思い当たるのは、この銀行は同行間振込は無料なのだが、さらに振込手数料を節約するため、一定回数振込手数料が無料の他の銀行の口座（証券口座と連携している）との間で比較的大きな金額を動かしている。

また、ここ数年は、複数発電所の購入のための支払いがあったし、非常用蓄電池の仕入れ販売をやったから数百万円単位のお金が結構動いたのは確か。

質問項目に、「1回あたり200万円超の現金取引（出し入れ、現金振込等）の有無」というのがあるから間違いない。

回答内容は5日くらいかけて審査するみたいなので、結果は後日報告します！