太陽光発電の融資期間は何年がベスト?減価償却とキャッシュの微妙な関係

(カテゴリ: a&veinと再生可能エネルギー)

太陽光発電投資の融資期間は何年で組むのがベストでしょうか?

通常は15年であったり10年で組んだりすることが多いとおもいます。

 

続編あります

 

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今回私は中古の発電所(16年11ヶ月残)を購入しました。

4100万円の発電所で、昨年売電実績は470万円でした。

見た目の利回りは大きいですが期間が短いので実際にはそれほど儲かりません。

低圧2基で手残りは1400万円ほどです。

おそらく通常の太陽光発電投資でいうと低圧1基分の手残りくらいではないでしょうか?

4100万円も借金したのに儲けは少ないですよね。

 

ではなぜこの物件を購入したのか?

一番大きかったのは地元新潟の物件だからです。

地元の物件であれば地元の地銀さんから融資を引き出しやすくなります。

売主の売電口座がある銀行さんでしたので、物件の調査もスムーズです。

おかげで無事にフルローンで物件を購入することができました。

 

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2つ目のメリット それは16年ローンが引けたことによる減価償却費との差分でキャッシュリッチに

 

太陽光発電所の法定耐用年数は17年です。

そこに15年の融資をつけたとします。

 

1700万円の太陽光発電所の場合、減価償却費は100万円です。

一方返済元本はというと113万円になります。

 

会計の分野では減価償却費は費用化できますので

 実際には払わないけど経費化できる数字

です。

 

一方、返済元本はというと真逆の性質に成っていて

 実際には払うけど経費化できない数字

 

です。

法定耐用年数よりも短い融資期間の場合、元本返済のほうが大きな数字になってしまいます。

こうなってくると、(減価償却で利益を圧縮しきれず)会計上は黒字だけど、返済元本は多いのでキャッシュフローがマイナスという事態がありえます。

 

不動産投資でいうところのデットクロスという状態です。

 

私の中古案件ではどうでしょうか?

中古物件の場合、法定耐用年数は

元の法定耐用年数 ー 経過期間 + 経過期間×0.2 という式になります。

私の物件の場合は法定耐用年数は14年です。

 

16年のローンと14年の法定耐用年数。

つまり上のデットクロスと逆の状態になります。

 

費用化できる減価償却費に比べ、元本返済金額を少なめにすることができるのです。

これは個人投資家にとってとてもありがたいことですよね。

続編あります

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