iDeCoを始めて6年ほどが経ちました。
損益は＋50%で、評価額は元本の1.5倍ほどになっています。
iDeCoをやり始めた時はひふみ投信に投資していました。当時、テレビのガイアの夜明けでひふみ投信をやっていたからです。
その後、S&P500に変更したくなったのでSBIのコース変更手続きをして数年経ちました。最近の株高と円安で評価額がどんどん上がってます。
ただ、60歳以後の払い出しまで資金拘束されるので、今の評価額がすぐ手元に来るわけではありません。
また、過去にはコロナの時にマイナスで心配してました。
その時よりは精神的にだいぶ楽になりましたね。
現行制度ではiDeCoの払い出しについては、60歳以後に退職金と同時にiDeCoを払い出す際は退職所得控除が合算で適用されるものの、それ以外のケースでは退職金が先でiDeCoが後の場合は20年間あけないといけません。
逆にiDeCoが先だと5年間で良いみたいです。
仮に50代で早期退職して退職金を先にもらった場合、iDeCoで退職所得控除を適用させるには70代で払い出しになります(^^)
先が長いですね。
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